Цель написания бизнес-плана:
Бизнес-план был составлен для учредителей и инвесторов с целью создания корпоративного негосударственного пенсионного фонда НПФ «Stability».
Выдержки из текста
…Согласно с законодательством Украины, НПФ является неприбыльной организацией. Активы НПФ «Stability» формируются за счет взносов участников данного фонда. НПФ получает лишь плату за предоставление услуг и прибыль от размещения активов в виде процентов…
…Общая сумма активов НПФ формируется за счет пенсионных взносов от юридических и физических лиц. По официальным данным, предоставленными ДКЦПФР, в среднем для Украины годовая сумма операционных расходов НПФ ставит около 164 тыс. грн…
… Доход компании формируется за счет инвестиционного портфеля, который имеет следующую структуру: …% - в ценные бумаги, доходы за которыми гарантирует КМУ - …% годовых, …% - в ценные бумаги и облигации местного займа – …% годовых, …% размещается на депозитных банковских счетах – …%, …% - в облигации украинских эмитентов – …%, …% - в акции украинских предприятий – …%, …% - в ипотечные ценные бумаги – …%, …% - в объекты недвижимости – …%. Такой портфель имеет достаточно значительную диверсификацию и имеют общую доходность …% годовых. Валовой доход НПФ “Stability” за первый год составляет … грн.
СОДЕРЖАНИЕ:
РЕЗЮМЕ
РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О ПРОЕКТЕ
1.1 Общая характеристика пенсионной системы Украины
1.2 Преимущества и мотивация создания негосударственного пенсионного фонда (НПФ)
1.3 Налоговое стимулирование участия в негосударственном пенсионном обеспечении
РАЗДЕЛ 2. АНАЛИЗ РЫНКА НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
2.1. Общие тенденции рынка НПФ в Украине
2.2. Сегментирование и позиционирование
2.3. Анализ конкурентной среды
РАЗДЕЛ 3. ХАРАКТЕРИСТИКА КОРПОРАТИВНОГО НПФ «STABILITY»
3.1 Юридические аспекты создания НПФ «Stability»
3.2 Организационная структура корпоративного НПФ «Stability» 3.3 Описание услуг
РАЗДЕЛ 5. ПЛАН МАРКЕТИНГА
РАЗДЕЛ 6. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН СОЗДАНИЯ НПФ «Stability»
6.1. Прогноз доходов и расходов
6.2. Расчет денежных потоков
6.3. Расчет точки безубыточности проекта и анализ чувствительности проекта
РАЗДЕЛ 7. АНАЛИЗ КЛЮЧЕВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ
Схема:
Организационная структура НПФ «Stability»
Рисунки:
Схема негосударственного пенсионного обеспечения
Распределение основателей НПФ
Динамика количества участников НПФ
Динамика количества заключенных пенсионных контрактов «новыми» НПФ и НПФ, которые реорганизуются
Количество вкладчиков НПФ по видам НПФ
Пенсионные взносы по видам НПФ
Динамика активов НПФ
Структура инвестированных пенсионных активов НПФ
Структура инвестиций в облигации украинских эмитентов
Структура инвестиций в акции украинских эмитентов
Динамика выплат в системе негосударственного пенсионного обеспечения Поквартальные показатели деятельности системы негосударственного пенсионного обеспечения
Структура затрат, возмещенных за счет активов ПНФ
Структура затрат НПФ
Таблицы:
Количество НПФ и администраторов НПФ в Госрегистре
Лицензирование администраторов негосударственных пенсионных фондов
Структура инвестирования суммарных активов НПФ
Динамика основных показателей деятельности НПФ
План прибылей и убытков
План движения денежных средств по проекту
Основные показатели по проекту
Графики:
График окупаемости NPV
Изменение NPV в зависимости от изменения цены на услуги и объема предоставляемых услуг
Точка безубыточности
